基金投资准备

2024-10-21 09:33基金

投资基金之前你做好准备了吗

成功投资基金的两大前提

投资基金想成功必须做好五大功课

投资基金之前你做好准备了吗

西谚有云：好的开始是成功的一半。我们东方人也说过：知己知彼，百战不殆。不打无准备之仗，是取胜的先决条件。在投资基金之前，我想我们至少应该做好以下三方面准备，方能做到“决胜于千里之外，运筹于帷幄之中”。

首先，我们要对自己的抗风险能力，以及自身的资金状况、建仓能力，作出客观准确的评估。

投资与风险密不可分，我们应该对自身的抗风险能力作出正确的估计。如果自己属于那种“拿得起放得下”、举重若轻的人，那么投资基金时，也不妨潇洒一些，豪迈一些；如果自己属于举轻若重、凡事上心的人，在购买基金时，出手就要慎重一些了。

除了评估自身的理财素质之外，我们对自己的资金状况以及建仓能力，也应作出客观准确的评估。具体而言，就是在建仓时根据自己的经济条件，量力而行，切忌满仓。满仓投基不仅会使投资者在经济上承受更大的风险，而且这种过高的风险还会给投资者造成心理负担，无论遇到怎样的市场行情，鸡蛋都不要放在同一个篮子里。

其次，我们要对基金市场的情况、投资基金的常识，以及自己所要投资的基金，有一个详尽的了解。

投资者在投资基金前，最好抽出一段时间，通过专业书籍或网站，先了解一下基金市场的情况、投资基金的常识，做到心中有数、成竹在胸。再精选一只或几只自己看好，且适合自己投资的基金，并再抽出一段时间，对这一只或几只基金进行观察，确定无疑后，再进行投资。磨刀不误砍柴工，既然我们要投资基金，何必介意抽出一段时间为自己充电？比起风风火火、着着急急地跑步入市，“谋定而后动”自然要显得成熟、理性得多。在熟练掌握基金市场“游戏规则”的基础上再去投资，便如有的放矢，使你达到一种“从心所欲不逾矩”的投资境界。

最后，对投资基金过程中可能出现的各种情况，以及自己的应对预案，作出周全的计划。

面对变幻莫测的基金市场，要想有效降低自己的风险，办法之一就是对投资基金过程中可能出现的各种情况，及早制定出自己的应对预案，并在操作中结合实际情况，加以灵活运用。比如，选好一只基金后，确定基金净值达到多少，就赎回多少份额的基金，基金净值达到多少，就加仓多少份额的基金等等。凡事预则立，不预则废。如能有效制定出针对自己所持基金的一整套应对预案，那么在基金市场风云变幻、潮起潮落之时，就不会临阵慌乱，顾此失彼。日久天长，当你的投资经验日臻成熟，就可以进入一种“从容稳坐钓鱼台，恒久坐收渔翁利”的投资境界。

投资基金之前你做好准备了吗

成功投资基金的两大前提

投资基金想成功必须做好五大功课

成功投资基金的两大前提

事实上，长期投资基金成功的关键建立在两个前提上，否则长期投资就真的会变成长期套牢。

前提1必须进行资产配置，投资分散到不同的资产及区域，控制好核心基金及卫星基金的投资比重。

前提2必须把握分散投资的时机，也就是不要把所有钱都放在同一个时点投入，不论你多么看好市场，都必须分批投入，如果你每次都进行单笔投资，而且都是在相对高点时倾囊而出，那么想赚钱是很困难的。定期定额投资（以下简称定投）就是一个很好的投资方式，它可以帮你分散投资的时点。

如果做到上述两项前提，长期投资基金会变得非常安全，接下来基民要练就的功夫就是如何避免自己在熊市时，不会惶恐地杀出基金。在市场最黑暗时，基民往往因为失去信心或耐性在最差的时点卖出基金，也因此错过市场回升初期较大波段的涨幅，导致持有基金时间不够长，无法从基金投资中获利。

1.基金是用来满足中长期财务需求的投资工具。

2.“高买低卖”容易导致投资基金失败。

3.投资范围足够广、投资时机足够分散，长期投资基金不赚钱都难。

投资基金之前你做好准备了吗

成功投资基金的两大前提

投资基金想成功必须做好五大功课

从来无人能够生而知之，就是在证券投资方面拥有极高天赋的股神巴菲特也曾经历过循序渐进的学习过程：其他孩子放学后喜欢打球阅读报纸上的体育版，他却喜欢琢磨股票价格走势图，阅读《华尔街日报》，20岁时已经阅读了超过100部的投资著作，并尝试了各种各样的投资方法，还曾经先后进入宾夕法尼亚大学和哥伦比亚大学商学院学习，得到过著名投资学理论学家本杰明格雷厄姆的真传。由此可知，作为千千万万普通人中的一员，要想使自己的投基获得成功，更是有必要从以下五个方面着手进行系统学习：

选择确定投基标的

纵观大部分基民或是根据基金公司发布的宣传推介材料，或是权威评价机构发布的业绩排名，或是仅仅受了周围人的情绪影响就很快决定了拟买入的基金。由于这种选择方式脱离了基民自身的能力和素质，结果必然将是输多赢少。正确的做法是，先了解熟悉诸如股票基金、债券基金等各类品种的相关知识，掌握主要的投基技巧，并在对自己的学习进行测试后，根据测试结果确定。需要特别说明的是，新基民由于既缺乏实际投基经验，心理承受能力也尚未经历过实战检验，所以应遵循先易后难的原则，首次投基最好应选择二级债券基金。这是因为这种基金按照合同规定不但投资债券，还可以不超过20%资金投资股票，风险度和预期年化收益水平介乎纯债基金和股票基金之间。以后可随着投资经验的丰富再择机向高风险等级的股票基金发展。

每天必做功课

1、关注当天的财经新闻，目的在于及时发现有无可能引起所持基金品种业绩出现剧烈变化或导致所对应市场整体趋势逆转的消息。

2、根据手中基金所处的状态选定当晚的学习材料。如果手中基金正处于持续盈利状态，则应选择研读反映以往美国、香港历次熊市的史料，以培养自身的风险意识，警惕由市场趋势逆转导致的套牢; 如果手中基金正处于持续亏损状态，则应选择研读反映以往美国、香港历次由熊转牛的史料，以提醒自己莫犯高买低卖的错误。

周末必做功课

1、观察并分析国债指数、企债指数以及沪综指一周来的市场表现，并结合一周来的新闻动向试着对后市发展进行预测。

2、登录并浏览相关基金公司开设的网站，重点关注有可能对基金业绩产生影响的信息。如，基金经理人选、基金公司高管有无变动等。

3、查看所选择的基金与同类基金相比业绩排名有无显著变化，目的在于发现新的理想投资目标。

季报发布后必做功课

依次研读手中所持基金以及在过去一个季度里持续表现突出的同类型基金的季度投资报告。重点关注持股名单、持债名单以及与上一个报告期相比究竟都发生了哪些变化，基金经理在“报告期内投资策略和运作分析”以及“对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望”这两个章节中又是表述了怎样的观点。当你将手中所持基金与持续表现突出的同类型基金通过上述多个方面进行对比后，自然也就知道做哪种选择才是正确的了。

基金卖出后必做功课

依次按照投资标的选择是否妥当，买入时机以及卖出时机选择是否妥当等环节逐步展开总结。要反复审视自己在本轮投基过程中都有哪些环节做对了，又有哪些地方存在问题，原因分别是哪些，今后该怎样改进……只有当上述问题全都获得了能够令自己满意的答案，方可以开始下一个轮次的投基活动。