开年收10张罚单！反洗钱仍是支付机构监管重点

2024-11-21 09:09卡民论坛

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进入新的一年，支付行业仍行走在严监管的路上。

据不完全统计，截至2021年1月31日，支付机构共收到10张罚单，罚没金额超过7000万元，其中含一张千万元级罚单。

“开年罚”现千万元级罚单

2021年开年，央行就开出一笔千万元级罚单。央行福州中心支行在1月12日公布的行政处罚信息公示表显示，福建国通星驿网络科技有限公司(以下简称“国通星驿”)因涉及与身份不明的客户进行交易等12项违法行为收到罚单。

具体来看，国通星驿涉及的违法行为包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；条码支付业务风控制度不健全；未按规定办理董事、监事和高级管理人员变更；未按规定存放客户备付金；未按规定真实、完整地发送交易信息，且未落实交易信息的完整性、真实性、可追溯性及支付全流程中的一致性规定；为不符合条件的客户提供T+0资金结算服务；未按规定开展收单交易风险监测；存储银行卡敏感信息；未备案先展业。

针对上述违法行为，央行福州中心支行决定没收国通星驿违法所得人民币261万元，给予警告，并处6710万元罚款，合计罚没金额6971万余元。

另外，时任国通星驿副总经理施绪扬、合规部经理何康、清算部经理林芳、研发中心总经理毛宪彬、市场经营中心总经理谢一鸣对国通星驿相关违法违规行为负有责任，分别被处14万元、14万元、5万元、5万元、7万元罚款。

公开资料显示，国通星驿是上市公司新大陆的全资子公司，成立于2010年，拥有央行颁发的全国范围展业《支付业务许可证》，业务类型为银行卡收单业务，牌照有效期至2022年6月份。

合规仍是支付机构发展底线

据不完全统计，自2021年1月1日至1月31日，央行已对支付机构开出10张罚单，累计罚没金额超过7000万元，除国通星驿被罚没金额达6971万元之外，其他支付机构的罚没金额均较小。

截至2020年12月31日，央行对支付机构共开出罚单68张，包括1张亿元级罚单、5张千万元级罚单以及多张百万元级罚单，累计罚没金额超3.2亿元。

央行发布的《非银行支付机构条例(征求意见稿)》(以下简称《支付条例》)显示，其旨在加强对非银行支付机构的监督管理，规范非银行支付机构行为，防范支付风险。相关细则涉及牌照类型重新划分以及滥用市场支配地位等敏感问题的认定。